El dashboard
Qué significa cada cifra de la pantalla de inicio y por qué el dueño y el cobrador ven cosas distintas.
El dashboard es la primera pantalla al entrar. No enseña lo mismo a todo el mundo: cada sección aparece solo si te corresponde. Si eres cobrador verás tu propio desempeño; si eres el dueño verás además las cifras del negocio.
Las cifras se actualizan solas: cuando alguien registra un cobro o mueve la caja, el dashboard se refresca sin que recargues la página.
1. Mi desempeño: la sección que todos ven
Es la única sección sin permisos ni plan de por medio: siempre son tus números, nunca los de otro. El dueño también la ve, y ahí ve lo que él mismo cobró, no lo que cobró el negocio entero.
Tarjeta | Qué te dice |
|---|---|
Cobrado hoy | Las cuotas que se completaron hoy (desde la medianoche) y quedaron a tu cargo, más los cobros de servicios que registraste hoy |
Cobrado este mes | Lo mismo, desde el día 1 del mes |
Préstamos activos | Los préstamos vivos asignados a ti, y cuánto capital te falta por recuperar |
Vencidos | Cuántos de esos préstamos ya pasaron su fecha, y la mora proyectada al día de hoy |
Servicios | Contratos recurrentes asignados a ti, con sus cargos pendientes de cobro |
Mi turno de caja | Cuánto efectivo cobraste, entregaste y gastaste (gastos pagados en efectivo, aparte) en el turno de caja abierto |
Las dos tarjetas de cobro traen un desglose que suma exactamente el total:
- Capital: lo que rebaja la deuda del cliente.
- Interés: lo que ganas por prestar.
- Mora: el recargo por atraso.
- Servicios: lo cobrado por contratos recurrentes (no es capital ni interés de préstamo).
"Cobrado hoy" y "Mi turno de caja" casi nunca dan igual, y no es un error. "Hoy" es un día del calendario; "el turno" es la caja abierta, que puede llevar varios días abierta o haberse abierto ayer. Además, si reversas un cobro, la caja registra la devolución como una salida en vez de borrar la entrada.
Si no hay turno de caja abierto, la tarjeta lo dice: no te enseña un 0 que parecería que no cobraste nada.
2. Caja: solo con permiso
Aparece únicamente si tienes el permiso de ver las estadísticas de caja. Son cifras del negocio entero, no tuyas:
- Saldo de caja: el efectivo que la plataforma dice que debe haber ahora mismo.
- Capital prestado: cuánto capital ha salido en préstamos.
- Capital cobrado: cuánto capital ha vuelto.
- Interés realizado y Mora cobrada: lo que de verdad cobraste por cada concepto. La mora que todavía no te han pagado no está aquí.
Un cobrador sin ese permiso no ve esta sección, y no es que le salga vacía: no existe para él. Su dinero está en "Mi desempeño".
3. Préstamos
Tres conteos rápidos de toda la cartera del negocio:
- Préstamos activos: préstamos vivos.
- Préstamos vencidos: préstamos en mora real, cuya próxima cuota lleva más días vencida que los días de gracia del préstamo.
- Con cuota atrasada: préstamos cuya próxima cuota ya pasó de fecha, aunque sigan dentro de su gracia. Por eso suele ser mayor o igual que Préstamos vencidos. Es un número de préstamos, no un monto.
4. Atrasos recientes
Los 5 casos más recientes de la cartera en atraso, con el cliente y el monto. Es tu lista de "a quién llamar hoy". Si la lista sale vacía, es una buena noticia: nadie está atrasado.
Preguntas frecuentes
Mi dashboard está casi vacío, ¿está roto? No. O acabas de empezar (crea un cliente y un préstamo), o eres cobrador sin permisos de negocio: lo tuyo es "Mi desempeño".
Cobré y no veo el número subir. Refresca. Si sigue igual, revisa a quién quedó el pago: una cuota cuenta para el cobrador del pago, el día en que se completa. Si un compañero abrió un abono parcial y tú lo completaste, el pago pasa a ti; si lo completa el titular, sigue siendo del cobrador que lo abrió. Lo que cobra el titular sin cobrador queda en la oficina.
¿La mora que veo ya está cobrada? No. La mora proyectada es lo que el cliente debería pagar hoy por su atraso; se cobra cuando abonas. Ver glosario.