Asignar cobradores y atribuir cobros

Hay dos preguntas distintas que Prestafolio responde por separado:

• ¿Quién lleva este préstamo? Es el cobrador asignado: decide la cartera de cada uno.
• ¿Quién cobró este pago? Es el Cobrado por: decide a quién le cuentan ese dinero los reportes.

Casi siempre coinciden, pero no tienen por qué: si María está de vacaciones y Pedro le cubre la ruta, los préstamos siguen siendo de María y los cobros de esa semana son de Pedro. Los dos ejes funcionan igual para cobradores con y sin acceso (Cobradores con y sin acceso).

Asignar préstamos y servicios

Asignar es exclusivo del propietario y está disponible en los planes de pago. Puedes hacerlo en tres sitios:

• Al crear el préstamo, en el campo Cobrador del formulario Nuevo préstamo (opcional: si lo dejas vacío, el préstamo nace sin asignar).
• En el detalle de un préstamo ya creado, con Asignar cobrador.
• En un contrato de servicio, al crearlo o desde su detalle con Asignar cobrador.

El selector busca por nombre, marca a cada uno como Con acceso o Sin acceso y va cargando más resultados a medida que bajas. Los cobradores desactivados no aparecen.

Qué cambia al asignar:

Con Quitar cobrador el préstamo o servicio queda sin asignar: desaparece de la cartera del agente y solo lo ves tú.

Cobrado por: a quién se le atribuye cada cobro

Cuando registras un cobro (una cuota, un abono, un saldo, un cobro en lote o el cargo de un servicio), el diálogo muestra el campo Cobrado por. Ese campo solo lo ve el propietario. Su valor de partida es:

El propietario puede cambiarlo antes de confirmar y elegir a cualquier cobrador activo, o Oficina. Un agente no puede cambiarlo: sus cobros siempre son suyos.

El dinero no se mueve de caja por esto. Entra siempre en la caja de quien registra el cobro. Si tú registras en la oficina lo que te trajo un cobrador sin acceso, el efectivo entra en tu caja y el reporte se lo atribuye a él. Ver Caja por cobrador.

Una cuota pagada por varios cobradores

Cada abono parcial guarda su propio Cobrado por. Cuando la cuota se completa, los reportes la reparten en proporción a lo que aportó cada uno:

Si esa cuota era RD$ 800 de capital y RD$ 200 de interés, a María le salen RD$ 480 de capital y RD$ 120 de interés, y a Pedro RD$ 320 y RD$ 80. Los totales del periodo no cambian: solo se reparten.

Dónde se ve el cobrador

• Recibo. El recibo del cobro imprime Atendido por con el cobrador al que se atribuyó.
• Historial de pagos. En Pagos → Pagados cada cobro muestra dos columnas: Cobrado por (a quién se atribuye) y Registrado por (quién lo anotó en la plataforma).
• Detalle del préstamo o servicio. El campo Cobrador asignado.

Cómo agrupan los reportes

Gracias a eso, los cobradores sin acceso aparecen en los reportes con su nombre aunque nunca hayan entrado a la plataforma. Un agente que consulta los reportes ve solo sus propias cifras.

Lo que no cambia: la contabilidad y el arqueo siguen yendo por la caja de quien registró el cobro, porque hablan de dónde está el efectivo.

Rutas

A una ruta solo se pueden asignar cobradores con acceso (agentes): las rutas se apoyan en las notificaciones y las visitas que el agente gestiona desde su teléfono. Un cobrador sin acceso no puede trabajar una ruta en la plataforma, aunque sí puedes asignarle los préstamos de esos clientes.

Importar y exportar

En las plantillas de préstamos, de servicios y en el fichero combinado de préstamos y pagos, la columna Cobrador asignado acepta:

• El correo de un agente, o
• El nombre de un cobrador, comparado sin distinguir mayúsculas ni acentos.

Si escribes un nombre que todavía no existe, la importación crea ese cobrador sin acceso (la previsualización te lo avisa antes de confirmar). Al exportar préstamos, esa columna sale con el nombre del cobrador. Ver Formato de las plantillas de importación.