Cómo funciona la importación
Trae tu cartera de préstamos, tus clientes, tu historial de pagos y tus servicios desde una hoja de cálculo, sin tocar tu caja ni el buró de tus clientes.
Si ya tienes tu cartera en una hoja de cálculo o repartida en un cuaderno, no hace falta que la metas préstamo por préstamo. La importas completa: préstamos, clientes, pagos y servicios recurrentes tienen cada uno su propia plantilla.
Las dos reglas que protegen tu migración
Importar no toca tu caja. No mete ni saca dinero de tu caja del día, no exige que la tengas abierta, y los pagos importados no generan recibo ni se pueden reversar.
Importar no afecta el buró de crédito de tu cliente. No cambia su puntuación ni su nivel de confianza. Lo que sí queda registrado es que el préstamo existe (cuántos préstamos tiene y cuánto ha tomado prestado en total), nunca cómo lo pagó antes de entrar.
Por qué no toca tu caja
Ese dinero salió de tu bolsillo antes de usar Prestafolio, así que sumarlo a la caja del día lo contaría dos veces. Cada préstamo que importas entra directo a tu contabilidad con un asiento de apertura por el capital que todavía se debe, sin pasar por caja y sin exigirte ninguna sesión de caja abierta. Ver Desembolso y contabilidad.
Por qué no afecta el buró
El nivel de confianza de un cliente se construye con pagos observados dentro de la plataforma (ver Confianza y buró). De cara a ese buró compartido, un préstamo importado con meses de atraso entra con cero días de mora: el reloj empieza a correr desde que tú lo trajiste, no desde la fecha vieja de tu hoja. Un historial de pagos importado tampoco puntúa, por el mismo motivo: es historial, no comportamiento observado. En tu propia cuenta es distinto: el préstamo entra con su atraso real, la cuota vencida aparece en tus atrasos desde el primer día y tu mora sigue corriendo con normalidad; lo único que no cuenta es el buró que ven los demás.
Un préstamo entra en marcha
No importas solo el nombre del cliente y el monto original: le dices a Prestafolio en qué punto va el préstamo hoy (cuántas cuotas pagó, o cuánto queda debiendo) y el saldo cuadra desde el primer día. Un préstamo en la cuota 5 de 12 entra debiendo exactamente las 7 que faltan, con su próxima fecha de cobro donde corresponde.
Clientes: se vinculan, nunca se actualizan
Si el cliente ya existe en tu cuenta, la importación lo reconoce por su documento de identidad y vincula el préstamo, la ficha o el pago nuevo a ese cliente, en vez de crear uno repetido. La identidad se compara normalizada, así que "001-1234567-8" y "00112345678" casan como la misma persona.
Un cliente existente nunca se actualiza al importar. Evita que una hoja vieja te sobrescriba el teléfono o la dirección que ya corregiste a mano. Si necesitas corregir un dato de alguien que ya trajiste, se edita directamente en Prestafolio: reimportar el mismo dato no lo va a cambiar.
Reimportar es seguro
Subir el mismo archivo dos veces no duplica nada: lo que ya está registrado se reconoce, por tu propio código, o si no lo traes por deudor más monto más fecha; en pagos, por préstamo más número de cuota. Si diste dos préstamos iguales al mismo cliente el mismo día, ponles un código propio a cada uno o el segundo se tomará por repetido. Puedes corregir un mapeo con calma y volver a subir el fichero completo cuantas veces haga falta.
Qué puedes importar
Entidad | Trae |
|---|---|
Préstamos | Cliente, monto, cronograma y en qué cuota va hoy cada préstamo |
Clientes | Un padrón suelto, sin préstamo asociado |
Pagos | El historial de cobros ya recibidos, referenciando el préstamo por folio o por tu código |
Servicios | Contratos de cobro recurrente con lo que el cliente ya liquidó |
Formato exacto de cada plantilla (columnas, obligatorias, alias): Formato de las plantillas de importación.
Quién puede importar
El dueño de la cuenta siempre puede importar cualquier cosa. Un agente invitado necesita el permiso de importación de esa entidad (préstamos, clientes, pagos o servicios, según lo que vaya a traer): sin él, ni siquiera ve el importador. Ese permiso se suma al de creación de la entidad, no lo sustituye.
Cómo se hace
- Descarga la plantilla de la entidad que vas a traer.
- Llénala con tu cartera, en tu moneda habitual (nunca en centavos). Máximo 200 filas por archivo: si tu cartera es mayor, divídela en varios, cada lote es independiente y volver a subir no duplica nada.
- Súbela. Antes de escribir nada verás una previsualización fila por fila, con cuántos clientes nuevos se crearían y cualquier fila con un problema.
- Revisas y confirmas. Solo entonces se escribe algo en tu cuenta.
Límites del plan
Los límites de tu plan se validan sobre el lote completo antes de confirmar. En préstamos y servicios, si el lote no cabe entero se rechaza completo: nunca se importa "lo que quepa", porque media cartera dentro y media fuera es peor que ninguna. En el padrón de clientes sí entran los que caben, porque no mueve ningún saldo. Los pagos no tienen tope de plan: un pago no ocupa plaza propia, ocupa la del préstamo al que pertenece. Ver Límites de tu plan.
Preguntas frecuentes
¿Necesito tener la caja abierta para importar? No, en ningún caso.
¿Qué pasa si subo el mismo archivo dos veces por error? Nada se duplica: la segunda vez todo se reconoce como ya existente y se omite.
¿Puedo usar la importación para corregir el teléfono de un cliente? No. Importar solo crea lo que no existe todavía; nunca actualiza un registro que ya tienes. Corrígelo dentro de Prestafolio.
¿La importación le baja la nota a un cliente con mora vieja en mi hoja? No. Esa mora nunca ocurrió dentro de Prestafolio, así que no se cuenta. Ver Confianza y buró.