Cargos y cobros

El cargo es lo que el cliente te debe por un período. El cobro es cuando paga. Este es el único punto de todo el módulo donde se mueve dinero de verdad.

Antes de cobrar: la caja tiene que estar abierta

Cobrar un servicio exige una sesión de caja abierta. Si está cerrada, el cobro se rechaza con un aviso claro y un atajo para abrirla. No es un capricho: cada cobro entra a la caja del turno y tiene que quedar en el arqueo de alguien.

Es el mismo gate que los abonos de préstamos. Abrir la caja es lo primero del día.

Cómo se cobra

1. Abre el detalle del servicio.
2. En el historial de cargos, busca el cargo pendiente y pulsa Cobrar.
3. La hoja de cobro te muestra tres cifras del cargo, calculadas al momento:

• Base pendiente: lo que queda del monto del servicio.
• Mora proyectada: el recargo por atraso, si aplica.
• Total a cobrar: la suma de las dos. Viene rellenada por defecto.

4. Confirma. El monto entra a caja y se registra el ingreso.

Necesitas el permiso services:collect.

La mora se cobra PRIMERO

Esta es la regla que más confusión genera, así que dicho de frente: cuando el cliente no paga todo, lo que entra se aplica primero a la mora y solo lo que sobre baja la base.

Nunca vas a quedar con "mora pendiente y base saldada". Es al revés: primero se limpia lo que se le exigió por atrasarse, y la deuda que queda viva es la del servicio.

La mora ya cobrada no se vuelve a cobrar

El sistema lleva la cuenta de cuánta mora ya te pagó el cliente por ese cargo y la descuenta del recargo que calcula después. Si en un abono le cobraste RD$150 de mora, en el siguiente cobro esos RD$150 no se le vuelven a exigir: solo se le exige lo que se haya acumulado de más desde entonces.

Un ejemplo completo, en pesos

Contrato: RD$ 2,000.00 mensuales, 10 días de gracia, tasa de mora del negocio 0.5 % diario (mira Mora en servicios para configurarla).

El cargo vence el 1 de junio y el cliente no aparece.

Cobro #1: 26 de junio (pago parcial de RD$ 500.00)

El cliente solo trae RD$ 500.00. Aplicando mora primero:

El cargo pasa a Parcial.

Cobro #2: 1 de julio

Paga los RD$ 1,665.00 → el cargo queda Pagado.

Cuadre final: el cliente pagó 500.00 + 1,665.00 = RD$ 2,165.00, que son los RD$ 2,000.00 del servicio más RD$ 165.00 de mora. Ni un peso de más.

Fíjate en el detalle fino: la mora del segundo cobro no es "150 anteriores + algo". El recargo se recalcula sobre el saldo que quedaba (RD$1,650, no RD$2,000) y de ahí se resta lo que ya se cobró. Cobrar bajando la base abarata la mora futura.

Pago parcial: hay que confirmarlo

Si escribes un monto menor al total adeudado, el sistema no lo acepta a la ligera: te obliga a marcar la casilla Pago parcial y además exige el permiso services:partial-payment.

Es un seguro contra el error de dedo: si querías cobrar RD$2,150 y escribiste RD$215, el sistema te frena en vez de dejar el cargo mal saldado.

Si no tienes ese permiso, la casilla ni siquiera aparece y solo puedes cobrar el total.

Cobrar de más: imposible

Si intentas cobrar más de lo adeudado, se rechaza. No existe el "saldo a favor" en un cargo: si el cliente adelanta dinero, cóbralo contra el cargo del período siguiente cuando se emita.

Condonar la mora

Con el permiso services:override-mora verás un interruptor Condonar mora en la hoja de cobro. Al activarlo, la mora exigida baja a cero y solo cobras la base.

La mora condonada queda registrada (se ve en el cargo, para auditoría), pero no se contabiliza como ingreso: nunca la cobraste.

Qué pasa en la contabilidad

Cada cobro genera un asiento en el momento (base de caja: no se contabiliza nada al emitir un cargo, solo al cobrar):

Con el ejemplo de arriba, el cobro #1 sería: Caja RD$500.00 al debe; servicios RD$350.00 y mora RD$150.00 al haber. Siempre cuadra, porque el total es base + mora por construcción.

Además, el cobro queda como un movimiento de entrada en la caja del turno, así que aparece en tu arqueo al cerrar.

La contabilidad no es opcional aquí. Si el módulo de contabilidad no está aprovisionado, el cobro se rechaza por completo: no se registra el pago y la caja no se mueve. No existe un "cobro sin asiento". Es la misma regla que rige el desembolso de un préstamo. Ver El ledger de partida doble.

Revertir un cobro

¿Registraste un cobro que no era? En el detalle del servicio, entra al historial de pagos del cargo y pulsa Revertir.

Al revertir:

• Se genera el contra-asiento contable y sale el dinero de la caja.
• Los acumuladores del cargo vuelven atrás y el cargo se reabre (vuelve a Pendiente o Parcial según lo que quede pagado).
• El pago queda marcado como revertido, no borrado: el rastro se conserva.

Reglas:

• También exige la caja abierta.
• Un pago solo se puede revertir una vez.
• Puedes revertir cualquier pago del cargo, no hace falta que sea el último.
• Si la caja no tiene efectivo suficiente para devolver ese cobro (quedaría en negativo), la reversa se bloquea.
• Un cargo anulado (por cancelación del contrato) no revive al revertir un cobro suyo: la contabilidad se corrige, pero el cargo sigue anulado.

Reintentos y doble cobro

Si la conexión falla y le das a Cobrar dos veces, no se cobra doble. Cada envío del formulario lleva una marca única; si el servidor ya procesó ese cobro, el reintento no crea un segundo pago.

Errores frecuentes