Documentación
Guías y referencias para sacarle todo el partido a Prestafolio.
Empezar
Primeros pasos con Prestafolio.
¿Qué es Prestafolio?
Qué hace la plataforma, para quién es y cómo encaja cada módulo en tu operación diaria.
Crear o unirse a una empresa
El asistente de entrada: crea tu empresa y elige plan, o entra a la de otro con tu código de invitación.
Primeros pasos
La ruta completa desde que entras hasta que cobras tu primera cuota, en orden.
El dashboard
Qué significa cada cifra de la pantalla de inicio y por qué el dueño y el cobrador ven cosas distintas.
Glosario
Todas las palabras que verás en la plataforma, explicadas en lenguaje llano.
Clientes
Registrar, buscar y evaluar a quién le prestas.
Registrar un cliente
Los campos del formulario, cuáles son obligatorios de verdad, y cómo editar o eliminar un cliente.
Buscar clientes
Los dos buscadores (nombre e identidad), cómo se combinan y por qué a veces no encuentras a alguien.
Confianza y buró
Qué es el nivel de confianza, de dónde sale la puntuación y cómo verificar a un deudor antes de prestarle.
Documentos del cliente
Subir la cédula, el contrato o la foto del cliente: qué formatos, qué tamaño y cuánto espacio tienes.
Préstamos
Crear préstamos, tipos, calendario y desembolso.
Crear un préstamo
Cada campo del formulario, qué valida el sistema y qué pasa con tu caja al desembolsar.
Tipos de préstamo
Los 5 sistemas de amortización, comparados con el mismo préstamo y números reales.
Frecuencias y calendario
Cómo se calculan las fechas de vencimiento: quincenal son 15 días, fines de semana y meses cortos.
Cronograma de amortización
Cómo se calcula cada cuota, qué significa cada columna y por qué el cronograma no se guarda.
Desembolso y contabilidad
Qué le pasa a tu caja y a tu contabilidad cada vez que prestas, ajustas, borras o castigas un préstamo.
Renovar un préstamo
Arrastrar el capital pendiente a un préstamo nuevo: qué se hereda, cuánto efectivo necesitas y qué no se deshace.
Estados de un préstamo
Activo, Pagado, Archivado, Incobrable y renovado: qué significan, cómo se cruzan y qué puedes hacer en cada uno.
Calculadora
Simular un préstamo antes de crearlo.
Pagos y mora
Abonos, saldar un préstamo, mora y reversas.
Registrar un abono
Cobrar una cuota completa o un abono parcial: qué escribir en cada campo, qué entra a la caja y cuándo.
Saldar un préstamo
El payoff: cerrar el préstamo de una vez pagando el capital pendiente. Qué monto va en cada campo y por qué.
Cómo se calcula la mora
La fórmula exacta, los días de gracia, sobre qué base se aplica y por qué la mora nunca "se guarda".
Configurar la tasa de mora
Dónde se fija la tasa diaria y los días de gracia: por préstamo, y global para los servicios recurrentes.
Reversar un pago
Deshacer un cobro mal registrado: qué se revierte, qué queda en el historial y por qué no es un borrado.
Cobro en lote
Cobrar varias cuotas atrasadas de un préstamo en una sola operación, sin registrarlas una por una.
Atrasos
La cartera vencida: qué cuenta como atraso, cómo se ordena, cómo se cobra y cuándo darlo por incobrable.
Servicios
Contratos de cobro recurrente y sus cargos.
Qué son los servicios recurrentes
Contratos de cobro periódico (vigilancia, membresía, alquiler) que emiten cargos solos, sin ser un préstamo.
Crear un contrato de servicio
Los campos del contrato, qué significa cada uno y qué puedes cambiar después sin romper nada.
Cargos y cobros
Cómo se cobra un cargo (total o parcial), por qué la mora se paga primero y cómo revertir un cobro mal hecho.
Mora en servicios
Cómo se calcula el recargo por atraso, por qué por defecto no se cobra y cómo activarlo.
Pausar, reanudar y cancelar
Detener un servicio temporalmente o darlo de baja al final del período, con la opción de arrepentirte.
Caja
Abrir y cerrar el turno, arqueo y movimientos.
Abrir y cerrar la caja
La caja es el turno de trabajo: sin ella abierta no se puede desembolsar ni cobrar. Cómo se abre, qué se declara y cómo se cierra.
Arqueo y movimientos
Cómo se calcula el efectivo esperado, qué significa un faltante o un sobrante, y por qué una reversa no borra el cobro original.
Caja por cobrador
No hay una gaveta por cobrador: hay una caja del negocio con el dinero atribuido a quien lo registró. Cómo cuadrar el turno de cada uno.
Permisos de caja
Los cinco permisos de caja, qué desbloquea cada uno y por qué un cobrador no debería ver el saldo del negocio.
Contabilidad
Ledger de partida doble, estados financieros y cierre.
El ledger de partida doble
Cómo Prestafolio convierte cada desembolso, cobro y castigo en un asiento contable que siempre cuadra.
El plan de cuentas
Las 16 cuentas con las que nace tu contabilidad, qué significa cada una y cómo crear las tuyas.
Balanza de comprobación y libro mayor
El chequeo de que todo cuadra, y el detalle movimiento por movimiento de cada cuenta.
Estados financieros
Balance General y Estado de Resultados: cuánto vale tu negocio y cuánto ganaste este período.
Períodos fiscales y cierre
Qué es cerrar un mes, qué asiento genera, qué lo bloquea y por qué no se puede deshacer.
Asientos manuales
Registrar gastos, aportes de capital y correcciones que el sistema no genera solo.
Provisión de incobrables
Reservar hoy contra los préstamos que no vas a cobrar, y qué pasa cuando castigas uno.
Agentes y permisos
Invitar cobradores y decidir qué puede hacer cada uno.
Invitar un cobrador
Cómo dar de alta a un agente, qué recibe por correo y por qué invitar no es dar acceso.
Aceptar una invitación
Entra al negocio que te invitó: por el enlace del correo o tecleando tu código de 8 caracteres.
Roles y permisos
Qué puede hacer el propietario, qué puede hacer un agente y el catálogo completo de permisos.
Bloquear o eliminar un agente
Cuándo suspender temporalmente a un cobrador y cuándo darlo de baja para liberar su plaza.
Reportes
Cartera, mora, desempeño y libro de cobros.
Reporte de cartera
Cuánto dinero tienes en la calle, en qué estado está y quién lo gestiona.
Mora y antigüedad
Cuánta cartera está vencida y desde hace cuánto: los cuatro tramos de atraso.
Desempeño de cobradores
Cuánto cobró cada agente, cuánta cartera gestiona y con qué intensidad la trabaja.
Libro de cobros
Todo lo que entró en un periodo: cuánto fue capital, cuánto interés y cuánto mora.
Cuenta y facturación
Planes, suscripción y límites.
Planes y facturación
El plan Gratis y las diferencias entre Basic, Gold y Premium, y cómo se cobra.
Límites de tu plan
Qué es ilimitado, qué no, cómo se cuenta cada límite y qué pasa cuando lo alcanzas.
Almacenamiento
Cuánto espacio tienes, qué archivos lo consumen, qué formatos se aceptan y cómo liberar espacio.
Gestionar tu suscripción
Ver tu plan, cambiar de mensual a anual, actualizar la tarjeta, descargar facturas, cancelar y reactivar.
Documentos y auditoría
Pagaré notarial y rastro de auditoría.
Generar un pagaré
El pagaré notarial de un préstamo: qué necesitas antes, qué datos lleva y de dónde salen.
Rastro de auditoría
Quién hizo qué, cuándo y desde dónde. Qué se registra, cómo consultarlo y cuánto se conserva.
Imprimir en impresora térmica
Sacar el recibo en la impresora de rollo del bolsillo, sin el diálogo de impresión: qué navegador hace falta, cómo emparejarla y cómo ajustarla.