Primeros pasos

Esta es la ruta de puesta en marcha, en el orden en que hay que hacerla. Cada paso depende del anterior: no puedes crear un préstamo sin cliente, ni cobrar sin caja abierta.

Cálculo realista: 30 a 45 minutos para dejar el negocio operando, más el tiempo que te tome cargar los clientes que ya tienes.

1. Entra a tu empresa

Crea la empresa y elige plan, o acepta la invitación que te enviaron. Todo eso ocurre en el asistente de entrada: Crear o unirse a una empresa.

Al terminar caes en el dashboard. Estará casi vacío: es normal, todavía no hay nada que mostrar.

2. Registra tu primer cliente

Clientes → Nuevo cliente. Necesitas nombre, apellido y su cédula o pasaporte. El documento es obligatorio: es lo que activa el historial de pago del deudor, lo que te deja buscarlo después y lo que se imprime en el pagaré.

Antes de guardar puedes pulsar Verificar para ver si esa cédula ya tiene historial de pago en la plataforma. Detalles en Registrar un cliente y Confianza y buró.

3. Abre la caja

Caja → Abrir turno. Declaras cuánto efectivo hay en la gaveta ahora mismo.

Este paso se olvida y luego duele. El desembolso y los cobros son movimientos de efectivo: si no hay turno abierto, no hay dónde anotarlos. Ábrela antes de prestar.

4. Crea tu primer préstamo

Préstamos → Nuevo préstamo. Eliges el cliente, el monto, la tasa, el plazo y la frecuencia (diaria, semanal, quincenal o mensual), y la plataforma genera el calendario de cuotas sola.

Si no estás seguro de cómo queda la cuota, simula el préstamo antes con la Calculadora: no crea nada, solo te enseña los números.

Al desembolsar, el dinero sale de la caja automáticamente.

5. Cobra la primera cuota

Pagos, o entra al préstamo y registra el abono. Tú pones el monto; la plataforma decide qué se paga primero (mora, interés, capital), actualiza el saldo, mete el efectivo en la caja y te deja el recibo listo. Ver Registrar un abono.

6. Cierra el turno

Caja → Cerrar turno. La plataforma te dice cuánto debería haber, tú cuentas lo que hay y anotas la cifra real. Si sobra o falta, la diferencia queda registrada con tu nombre. Eso es el arqueo.

7. (Opcional) Invita a tus cobradores

Agentes → Invitar. Le llega un correo con un código y entra por el mismo asistente. Después le concedes los permisos que quieras: crear clientes, cobrar, ver la caja del negocio…

El plan Basic no incluye agentes. Si vas a tener cobradores necesitas Gold (hasta 5) o Premium (hasta 10); ver Planes y facturación.

Lo que puedes dejar para después

• Servicios recurrentes: si además de prestar cobras mensualidades o membresías.
• Contabilidad: se llena sola con lo que ya haces; no hay que teclear ningún asiento.
• Reportes (Gold y Premium): cartera, mora, desempeño por cobrador.

Si algo no aparece en tu pantalla

No está roto: es que no tienes permiso para eso, o tu plan no lo incluye. Prestafolio no muestra botones que luego te va a rechazar. Si eres cobrador y crees que te falta algo, pídeselo al dueño de la empresa.

¿Dudas con alguna palabra? Todas están en el glosario.