Registrar un cliente

Antes de prestarle a alguien tiene que existir como cliente. Es el primer registro de la plataforma: el préstamo, el contrato de servicio y el historial de pago cuelgan de él.

Clientes → Nuevo cliente. Se abre un panel lateral con el formulario.

Lo mínimo indispensable

Cuatro campos son obligatorios: nombre, apellido, documento de identidad y tipo de documento.

La cédula (o el pasaporte) no es un dato de adorno, y por eso no se puede omitir: es lo que

• te deja buscar al cliente por su documento más adelante,
• activa su historial de pago dentro de la plataforma,
• evita que registres dos veces a la misma persona,
• y es lo que sale impreso en el pagaré, que sin documento no vale nada.

Los campos, uno por uno

El formulario tiene dos partes: Información personal e Información laboral. Estos son los datos personales.

* Los selectores ya vienen con una opción marcada. Estado civil, género y vivienda son desplegables (ya no texto libre): eliges de una lista cerrada. El formulario los marca como obligatorios, pero llegan con una opción preseleccionada, así que nunca te frenan al guardar; solo cámbialos si no aplican. Lo que se guarda es la opción, no lo que teclees: cambiar el idioma de la app no altera el dato.

Trampa clásica: escribes la cédula, no eliges "Cédula" en el desplegable de al lado y el formulario no te deja guardar. Es a propósito: sin saber si es cédula o pasaporte, la plataforma no puede enlazar su historial.

Si el documento no te lo acepta: la regla es la misma sin importar si elegiste "Cédula" o "Pasaporte": sirve igual para una cédula, un pasaporte o el documento de identidad de cualquier otro país. Admite letras y números, de 5 a 20 caracteres. Los espacios, puntos y guiones que teclees se ignoran (puedes escribirlo tal como aparece en el carné, con guiones y todo), pero un valor con todos los caracteres iguales nunca es válido.

Información laboral

Al final del formulario hay una sección de Información laboral. Empieza por el estado laboral; solo si eliges "Empleado" aparecen los demás campos (con cualquier otro estado se ocultan, y si antes eran de un empleado, se borran).

* Mismo trato que los selectores de arriba: estado laboral y tipo de empleo son desplegables con una opción ya marcada, así que no te frenan al guardar.

Estos datos, junto con la nacionalidad, el estado civil y el género, son los que se imprimen en el pagaré notarial cuando lo generas. Si piensas formalizar el préstamo, complétalos: un pagaré con la ficha a medias sale a medias. Ver Generar un pagaré.

Referencia personal

Al final del formulario puedes anotar una referencia: un contacto de alguien que responda por el cliente. Es opcional por completo — puedes guardar el cliente sin ninguna referencia.

Van en pareja: nombre y teléfono. La referencia es opcional, pero si empiezas a rellenarla no la puedes dejar a medias: en cuanto pones el nombre, el teléfono pasa a ser obligatorio, y al revés. Una referencia sin forma de contactarla no sirve de nada. La dirección siempre es opcional. ¿No quieres poner referencia? Deja el nombre y el teléfono vacíos y listo.

El recuadro de verificación

Cuando estás creando un cliente (no al editarlo) aparece un recuadro de verificación del deudor. Escribes la cédula, pulsas Verificar y te dice si esa persona ya tiene historial de pago registrado en la plataforma. Explicado en Confianza y buró.

Errores al guardar, en cristiano

La cédula es única dentro de tu empresa. Que otro prestamista tenga a ese cliente no te afecta en nada: tus clientes son tuyos.

Editar un cliente

Entra a su ficha y pulsa Editar. Cambia lo que quieras, incluida la cédula, si la registraste mal (al cambiarla, su historial se vuelve a enlazar).

Hay dos cosas que tú no puedes editar: la puntuación y el nivel de confianza. No son un campo tuyo: los calcula la plataforma con el comportamiento de pago real. Nadie puede "ponerse buena nota".

Eliminar un cliente

Entra a su ficha, pulsa Eliminar y confirma.

No podrás eliminarlo si tiene préstamos pendientes o servicios activos. La plataforma te lo bloquea a propósito: borrar a alguien que te debe dinero dejaría el préstamo huérfano y las cuentas descuadradas. Primero salda o cierra lo que tenga abierto.

Un cliente eliminado no se borra del historial: sale de tus listas, pero los préstamos ya saldados y los movimientos de caja que generó siguen en tus reportes y en tu contabilidad. La contabilidad no se reescribe.

¿Quién puede hacer qué?

Si eres agente y no ves el botón "Nuevo cliente", no está roto: no tienes ese permiso. Pídeselo al dueño.